劳伦斯·J·吉特曼（Lawrence J. Gitman）是圣迭戈州立大学退休的财务学教授，分别自美国普渡大学、戴顿大学和辛辛那提大学取得学士、硕士和博士学位。吉特曼教授出版教材众多，在财务管理期刊、财务评论、财务规划、风险与保险、金融服务评论、财务研究、财务教育与实践及财务教育等期刊上发表文章50余篇。
吉特曼教授是众多专业组织的活跃会员，是美国金融服务学会、金融管理学院圣迭戈俱乐部、中西部金融学会和金融管理学会（FMA）全国荣誉协会的原主席。他还是美国注册理财规划师（CFP）。吉特曼曾在CFP理事会任理事，在FMA任财务教育副总裁，担任圣迭戈MIT企业论坛负责人。
张宏亮，博士、副教授，北京工商大学MPAcc中心执行主任，商学院投资者保护研究中心执行主任。于兰州大学和中国人民大学获经济学学士、经济学硕士和管理学博士学位。2014－2015年作为访问学者在美国麻州大学（波士顿校区）商学院访学。主讲会计学原理、中级财务会计、高级财务会计等课程，致力于会计信息与公司治理、会计与投资者保护、管理会计应用等方面的研究。在《会计研究》《审计研究》《财贸研究》《财政研究》《管理科学》等刊物上发表论文30余篇，出版专著1部。主持并完成国家社科基金（青年）项目、教育部人文社科青年项目及北京市教委人文社科面上项目各一项。担任鑫正泰、中永恒等会计师事务所质量控制专家及多家公司独立董事和财务顾问。
这是一本美国本土化的个人理财的经典教材。
之所以鼓起勇气要把这本书翻译出来，除了出版社编辑的督促、鼓励与支持，更重要的是，它是一本对个人与家庭非常有用的理财读物。具体的缘由包括以下几个方面：
第一，缘于日益增长的出国群体和潜在出国群体的强烈需求。这里我想举三个数字，一个是在美留学生人数，一个是中国人在美国购房置业金额，另一个是赴美生子人数。美国国务院教育和文化事务局与美国国际教育研究所（IIE）于2015年11月16日联合发布的相关调查报告显示，全美外国留学生接近100万人，中国占了13。美国房地产协会（National Association of Realtors）2015年发布的外国买家购买全美住宅房产的调研报告显示，中国投资者6年间在美国购买房产数量增长了7倍，遥遥领先于全球买家。2013年，中国超越加拿大成为美国最大外籍买家，并且连续三年夺冠。这几年差距逐渐拉开，中国人赴美置业愈演愈热。2014年4月至2015年3月，中国人为美国房产市场贡献了286亿美元。另外，《环球》杂志报道，2007年，中国大陆赴美生子为600人左右，2014年达到3万人，2015年估计达到5万～6万人。当然，还有大量的出国、购房和生子的潜在群体。这些群体需要掌握美国金融、投资、纳税、信托和遗产等方方面面的问题。本书提供了最新、最完整和最权威的解读，对于走入美国社会具有重要的指导价值。举例来说，一个全脱产留学生若有奖学金或者兼职收入，就需要筹划他的税金，进行纳税申报，还有可能接受美国国税局的税收审计，违反税法会受到严厉的处罚，甚至可以判处监禁。
第二，缘于我国理财环境与美国环境的趋同。美国目前主流的理财工具，中国都已经出现，有的发展还很迅速，如股票、债券投资，基金和ETF投资，房产、汽车投资（或消费），人寿、医疗与财产保险，信托工具，信用卡和消费贷款等。但是，目前国内还没有一本综合或深入指导个人或家庭进行理财的教材或参考书。第一次见到这本书，结合我在美国学习期间的体验，马上意识到这本书的价值并爱不释手。这是一本既适合美国个人与家庭，也适合中国个人与家庭的普适读物，它的很多原则、方法和工具是我国投资者所急需的，例如，如何在风险资产和稳健资产之间进行配置，如何根据个人年龄、家庭状况、收入水平进行投资与储蓄，如何合理使用信用卡，如何理性购买适合个人与家庭的保险，如何进行个人或家庭的纳税筹划，如何进行房产投资筹划，如何进行信托与遗产规划等，无一不与我们的生活息息相关。美国2008年的金融危机使大部分人接受了一次教育，个人理财一度风行。我想，对于处于新兴市场国家的投资者来说，现在是时候进行个人理财规划了。
第三，缘于我国普通个人或家庭对理财的需求。我有一个学生，2008年毕业，从我的财务管理课程中学习了很多理财技巧，在一家民营地产公司工作两年后，已经积攒了北京四环内购买100平方米住房的首付款。这时他面临是购买自有住房还是进行创业投资的选择，他选择了后者。如今，他已经是海南一家大型房地产公司占股30%的董事总经理，他的财富足以在北京四环内全款购买5套住房！还有一个例子，我的一个朋友是中国某著名音乐学院的教授，他写了几首脍炙人口的歌曲。2015年，从来没有涉足投资的他倾其毕生积蓄进入股市，当时股市5000点左右，没过多长时间就亏损近一半，欲哭无泪。对于他的这种草莽英雄式的投资方式，我感到惋惜和痛心。
本书由北京工商大学的张宏亮和秦娜主译并统稿，研究生段文?X、凌筱、曹丽娟、顾仁臻、王一杰、朱雅丽、李光辉、王靖宇、朱婉莹等参与了部分章节的翻译。本书的译稿还得到美国大都会人寿公司（Metlife）个人理财规划师孙若青（Sarah Sun）女士的审阅，她结合美国经济、金融和社会生活提出了许多修改意见与建议。在此一并表示感谢！
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