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內容簡介: |
投資只有「贏家」,沒有「專家」
學會下對決策,讓你投資賺錢不虧錢!
「…每年獲利有10%…」,你聽到的是真實報酬率嗎?
投資有風險,但你知道理專跟你的「風險」定義可能大不同嗎?
你知道影響投資報酬率的最大因素是「資產配置」,而非明牌嗎?
你知道基金要能幫你賺錢,得先把管理費賺回來嗎?
其實「情緒」才是你投資時最大的敵人,為什麼?
段老師告訴你:投資是一門邏輯學更是一門決策學,投資人應學會分辨「知識」與「資訊」的差異,並學會在自己的「能力圈」做決策,投資才能成功。重點在於:不要因為一次失敗或短期的虧損,而否決長期的決策,奧妙處就在情緒的控制。
★價值投資的四大核心觀念
1.慢慢致富並沒有錯
2.要瞭解你的投資標的物
3.要知道自己的「能力圈」
4.不要受市場情緒影響
★成為成功投資人的三大要素
1.應具備「長期」思考能力
2.要能控制自己的「情緒」
3.堅持某種可靠的「合理」方法,且是人人可學習的
要當個「理性投資人」,你還得注意幾件事:
避免「心理帳戶」的陷阱
人們會把在現實中客觀等值的支出或收益,在心理上分配到不同的帳戶中,進而做出不理性的決策。在投資上,投資人可能因此短視近利,放棄高獲利的投資,或是不承認虧損發生。
小心投資的「過度自信」
典型、也最普遍發生的不理性投資行為就是「過度自信」。投資人常高估自有資訊的正確性而產生過度自信,常犯的毛病就是頻繁交易,交易的結果就是有損財富。
避免「贏家詛咒」的發生
在資訊欠缺的情況下,許多資產的內含價值是難以確定,但人們又因自信心而互不相讓,意氣用事的結果將導致價格高漲。投資人若總是過度自信的自認買入的是贏家股票,你知道最後都會變成市場輸家嗎?小心台股有贏家詛咒的發生。
投資路上的學習是比智商還重要
巴菲特之所以會有漂亮的投資績效,並非因為高智商或高學歷。他的成功,就在於他有獨特的性格與性情,願意學習並建立適合自己的投資政策,這才是投資成功與否的關鍵因素。
本書將帶你建立適合自己的投資策略,讓你的投資能力更上一層樓,學會如何賺錢不虧錢!
本書特色:
◎透過邏輯、科學與數據來呈現各種投資商品的實際情況,提醒投資人如何不踩地雷。
◎導入白話的財務理論,套用在真實市場上,用「聊天語言」看懂投資原則。
◎引用大量台灣與美國長期財經數據,告訴你投資人真實感受與情境。
◎用40年台灣股票數據告訴你:當個有規律、有紀律的投資者,報酬率並不差。
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關於作者: |
段昌文
現任淡江大學財務金融學系專任副教授。
曾任職於公營銀行、證券公司,早期曾出版過共同基金教科書,並於SSCI與TSSCI發表過有關於證券投資、商品期貨與金融選擇權等相關學術文章,研究領域專長有企業財務決策、市場微結構與衍生性商品定價。曾承接台灣證券交易所、台灣期貨交易所、證券櫃檯買賣中心、台灣集中保管結算所、中華民國期貨業商業同業公會、台灣電力公司等大型研究計劃案,亦榮獲多年科技部大學教師計劃案。
曾受《NEWS98財經一路發》、《57金錢爆》、《股動錢潮》等節目專訪。
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目錄:
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序言
Part1報酬率你看懂多少?
第1章如何擺脫報酬率的假象
第2章複利的威力:金額與報酬率的謬誤
第3章貨幣的時間價值大不同
第4章如何避開貸款陷阱
Part2投資風險是什麼,你真的懂嗎?
第1章「風險」是什麼
第2章投資如何衡量風險
第3章風險的盲點
Part3如何做資產配置
第1章風險與報酬:關係大解析
第2章投資組合
第3章你需要投資組合嗎?
第4章影響投資組合績效的關鍵因素
Part4我需要買基金嗎?
第1章基金無法打敗大盤
第2章基金打敗大盤的經驗
第3章破解基金的迷思
第4章基金該怎麼買
Part5金融從業人員與專家
第1章金融從業人員
第2章專家
第3章預測、分析師與技術分析
Part6價值投資
第1章什麼是價值投資
第2章如何看待股票的價格
第3章投資名人養成術
第4章如何選股
Part7規律的投資
第1章贏家詛咒投資法
第2章長期與短期的爭論
第3章機械式投資
Part8小心這些商品
第1章衍生性金融商品
第2章ETF
第3章投資型保單
第4章優惠定存
結語
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